Banque du Liban - Banque du Liban

Banque du Liban
مصرف لبنان (arabe)
Banque du Liban
Banque du Liban
Quartier général Beyrouth , Liban
Établi 1 août 1963 (il y a 58 ans) ( 1963-08-01 )
La possession propriété de l'État à 100 %
Gouverneur Riad Salamé
Banque centrale de Liban
Monnaie Livre libanaise
LBP ( ISO 4217 )
Réserves 38 440 millions de dollars
le taux bancaire 2,75%
Intérêts sur les réserves 4,00%
Site Internet www.bdl.gov.lb
Inscription en langue française "Banque du Liban" sur le siège de la Banque du Liban .

La Banque du Liban (BDL, arabe : مصرف لبنان ‎, anglais : Bank of Lebanon) est la banque centrale du Liban . Il a été créé le 1er août 1963 et est devenu pleinement opérationnel le 1er avril 1964. Il est actuellement dirigé par Riad Salameh .

L'une des principales responsabilités de la banque est d'émettre la monnaie libanaise , la livre libanaise . Les autres responsabilités comprennent le maintien de la stabilité monétaire, la réglementation des transferts d'argent et le maintien de la solidité du secteur bancaire. La banque est une partie très importante de l'économie libanaise avec plus de 100 banques différentes, ce qui rend le rôle de la Banque du Liban particulièrement important. Elle détient actuellement 99,37% des actions de la compagnie aérienne nationale libanaise, Middle East Airlines .

Outre la succursale principale de Beyrouth , elle a des succursales à Aley , Baalbeck , Bikfaya , Jounieh , Nabatiye , Sidon , Tripoli , Tyr et Zahlé .

Histoire

Économie du Liban
Armoiries du Liban.svg
Aperçu
Autres sujets

La domination ottomane du Liban, qui a duré plus de quatre siècles, a pris fin le 6 octobre 1918, avec l'entrée de la division de la marine du Levant à Beyrouth. Le papier-monnaie émis par le Trésor turc , à taux de change forcé, a subi le même sort.

Afin de normaliser la vie économique dans les territoires occupés et de couvrir les dépenses des forces alliées, les autorités anglaises ont imposé le billet de banque de la National Bank of Egypt , la monnaie égyptienne étant, depuis le 30 octobre 1916, étroitement liée à la livre sterling et entièrement couverts par des titres émis en livre sterling.

Conformément à la convention signée entre les gouvernements français et britannique le 15 septembre 1919, une nouvelle autorité d'occupation a commencé à gouverner le Liban. Les troupes françaises remplacent les Britanniques, sous le commandement du général Gouraud , qui est nommé le 12 octobre 1919 « Haut-commissaire de la République française en Syrie et en Cilicie , et commandant en chef de l'armée du Levant ». Par conséquent, l'utilisation de la monnaie égyptienne, adaptée au Trésor britannique, est devenue inappropriée. Pour obtenir des livres égyptiennes, la France , seule puissance occupante, dut offrir des montants de plus en plus élevés de francs.

Pendant la Première Guerre mondiale , le franc français avait maintenu son statut grâce aux avances des trésors britannique et américain. Cependant, en 1919, le franc français a enregistré une baisse en raison de la décision du gouvernement britannique d'arrêter ces avances, rompant ainsi l'alliance entre le franc, la livre sterling et le dollar , et aussi en raison de la décision du gouvernement des États-Unis de suspendre ses rôle régulateur des taux de variation associés. Afin de remplacer la livre égyptienne, le gouvernement français décide, par décret n° 129 du Haut-Commissariat du 13 mars 1920, de doter la Syrie d'une monnaie nationale.

Le 1er septembre 1920, le représentant de la France proclame le Grand Liban. En 1920, la Banque de Syrie obtint la concession d'émettre la monnaie syrienne, qui devint monnaie légale le 1er mai 1920. Les billets émis par cette banque étaient remboursables au porteur ou à vue par chèques tirés sur Paris , au taux de 20 FF la livre syrienne .

En conséquence, un département indépendant d'émission de devises a été créé à la Banque de Syrie. Il était chargé de la mise en circulation et du retrait des billets de banque. Les émissions étaient faites soit pour le compte du Trésor à Paris, soit pour le compte de la Banque elle-même.

Concernant les opérations commerciales, le Service des Emissions ne devait fournir à la Banque de Syrie des billets de banque qu'en échange de devises étrangères ou de titres étrangers, qui constituaient, avec les crédits accordés par le Trésor à Paris, la couverture de la monnaie en circulation.

Rôle et fonction

La Banque du Liban a été créée par le Code de la Monnaie et du Crédit promulgué le 1er août 1963, par le décret no. 13513. Elle a commencé à fonctionner effectivement le 1er avril 1964. La BDL est une personne morale de droit public jouissant de l'autonomie financière et administrative. Elle n'est pas soumise aux règles et contrôles d'administration et de gestion applicables au secteur public . Son capital est totalement approprié par l'Etat.

La BDL est dotée par la loi des prérogatives pour remplir sa mission. Il peut utiliser toutes les mesures qu'il juge appropriées pour assurer la stabilité des taux de change, notamment l' intervention sur le marché des changes par l'achat et la vente de devises étrangères.

La BDL contrôle la liquidité bancaire en ajustant les taux d'escompte, en intervenant sur le marché libre, ainsi qu'en déterminant les facilités de crédit aux banques et établissements financiers. Elle réglemente le crédit des banques en termes de volume et de types de crédit, en imposant un plafond de crédit, en orientant les crédits vers des objectifs ou des secteurs spécifiques et en fixant les conditions et réglementations régissant les crédits en général.

La BDL impose aux banques des réserves obligatoires sur les actifs et les prêts déterminées par la BDL, ainsi que des pénalités en cas de manque à gagner. L'investissement dans les TB peut être considéré par la BDL comme faisant partie des réserves obligatoires.

Il existe une coordination régulière entre la BDL et le gouvernement afin d'assurer la cohérence entre les objectifs de la BDL et ceux du gouvernement. La coopération avec le gouvernement implique une coordination des mesures de politique budgétaire et monétaire. Il informe le gouvernement sur les questions économiques susceptibles d'affecter négativement l'économie et la monnaie nationales et propose des mesures susceptibles de bénéficier à la balance des paiements, au niveau des prix, aux finances publiques et offre des conseils sur la manière de promouvoir la croissance économique. Il assure également les relations entre le gouvernement et les institutions financières internationales.

Politique monétaire

Un environnement favorable a caractérisé l'économie libanaise en 2003. Le Liban maintient son engagement en faveur de la stabilité des taux de change et de la solidité de son secteur bancaire, en plus de mettre en œuvre un ambitieux programme d' ajustement budgétaire .

La confiance a été renforcée par l'issue positive de la conférence Paris-II, tenue en novembre 2002 avec la participation d'un certain nombre de pays et d'organisations internationales. Un montant total de 4,3 milliards de dollars a été promis sous forme de prêts sur 15 ans à taux réduits pour soutenir le plan de réforme économique du gouvernement visant à réduire le coût du service de la dette publique, qui s'est accumulé au fil des ans en raison des efforts de reconstruction coûteux.

Ces évolutions ont entraîné une baisse significative des taux d'intérêt des TB, suivie d'une baisse des taux moyens de dépôt et de prêt des banques commerciales en livre libanaise (LBP) et en devises étrangères. Parallèlement, les avoirs en USD étaient convertis à grande échelle en avoirs en LBP. Par ailleurs, la performance de la balance des paiements, qui a commencé à s'améliorer en mai 2002, est restée sur la même tendance, avec des excédents cumulés dépassant 2 milliards de dollars à fin avril 2003, tandis que les avoirs en devises de la BDL s'élevaient à plus de 10 milliards de dollars, hors or.

Au cours des derniers mois, une forte demande est apparue sur les effets du gouvernement libanais en devises locales et étrangères, en raison d'une confiance accrue, renforcée en avril par la capacité du gouvernement à payer auprès du Trésor une émission d' euro-obligations arrivant à échéance de 500 millions de dollars , sans recourir au refinancement comme dans le passé. Cela s'est accompagné d'une évaluation positive du FMI et des principales agences de notation internationales, qui ont estimé que le Liban est sur la bonne voie pour tenter de mettre fin à ses difficultés économiques et financières, et que sa performance face aux séquelles de la guerre en Irak est le meilleur de la région.

Dans le secteur bancaire, les fonds propres ont continué d'augmenter, atteignant 3,5 milliards de dollars à fin avril et portant le ratio de solvabilité moyen à 18 %. Malgré leur croissance modeste, les prêts du secteur privé ont atteint 100 % du PIB, une performance unique en soi. Les dépôts ont progressé à un rythme annuel de 11%, atteignant 47 milliards de dollars à fin avril - plus du double du PIB - avec un taux de dollarisation tombant à 68%, contre un pic de 74% en mai 2002. Cette excellente performance a été renforcée par les efforts de la BDL renforcer la surveillance prudentielle, ouvrant la voie au respect des exigences de Bâle II par un secteur bancaire sain, prêt à mieux gérer les risques opérationnels, et à améliorer la transparence et la bonne gouvernance.

L'engagement du gouvernement à ralentir la croissance de la dette publique et à réduire son coût de service s'est reflété dans les budgets conservateurs de 2002 et 2003. Couplée à des mesures visant à tirer le meilleur parti possible des produits de privatisation et de titrisation, cette stratégie sera poursuivie à moyen terme. , ce qui devrait conduire à un redressement des finances publiques.

Le gouvernement a récemment lancé un ambitieux programme de réformes économiques sur cinq ans dans l'espoir de réduire la dette du pays. Le résultat du programme de réforme dépendra largement de la Banque du Liban.

Conseil d'administration

La Banque du Liban est gérée par le Gouverneur qui est assisté de quatre vice-gouverneurs, ainsi que par le Conseil central . Par convention, le gouverneur de la Banque du Liban est toujours un chrétien maronite .

La Banque du Liban est gérée par le Gouverneur assisté de quatre vice-gouverneurs et du Conseil central. Le Gouverneur est le représentant légal de la Banque du Liban et a une autorité étendue sur la gestion de la banque. Il est chargé de l'exécution du Code de la Monnaie et du Crédit et de l'exécution des résolutions du Conseil Central. Sur proposition du Ministre des Finances, le Gouverneur est nommé par décret sanctionné par le Conseil des Ministres, pour un mandat de six ans renouvelable. Après consultation du Gouverneur et sur proposition du Ministre chargé des Finances, les vice-gouverneurs sont nommés par décret sanctionné par le Conseil des Ministres pour un mandat de cinq ans renouvelable. Ils assistent le Gouverneur dans la gestion de la banque, remplissant les fonctions spécifiées par le Gouverneur. En outre, ils assument leurs fonctions en tant que membres du Conseil central.

Gouverneurs

Gouverneurs de la Banque du Liban.

Le Conseil Central

Le Conseil central définit les politiques monétaires et de crédit de la Banque, y compris la masse monétaire et les taux d'escompte et de prêt. Il discute et décide, entre autres, des questions concernant les secteurs bancaire et financier, la mise en place des chambres de compensation, l'émission de devises et les demandes de prêts par les entités du secteur public. Le Conseil décide également des règles et procédures qui régissent le personnel et les opérations de la Banque, ainsi que son budget et ses comptes annuels. Les membres du Conseil Central sont :

  • Le Gouverneur, en tant que Président.
  • Les quatre vice-gouverneurs.
  • Le Directeur Général du Ministère des Finances , ex officio mais strictement en tant que membre du Conseil.
  • Le Directeur Général du Ministère de l'Economie et du Commerce, ex officio mais strictement en tant que membre du Conseil.

Autorité du marché des capitaux

La gestion de l'Autorité des marchés de capitaux (CMA) est confiée à un conseil composé de sept membres et présidé par le gouverneur de la Banque du Liban, la banque centrale du Liban. Le conseil d'administration est composé de trois membres à temps plein du conseil d'administration, experts en marchés des capitaux, des affaires bancaires et financières, et de trois membres à temps partiel représentant les ministères et autres autorités directement impliquées dans les travaux de la CMA : Le directeur général du ministère des Finances, le Directeur Général du Ministère de l'Economie et du Commerce et le Président de la Commission de Contrôle Bancaire.

Le Conseil de l'AMC dispose de pouvoirs étendus qui visent à renforcer la protection des investisseurs et à promouvoir les investissements sur les marchés financiers. Il a le pouvoir d'établir des règlements généraux concernant l'établissement et la gestion des bourses, ainsi que des règlements concernant l'établissement et le fonctionnement des institutions d'intermédiation financière qui gèrent des fonds d'investissement et des placements collectifs de capitaux pour le public. Le conseil d'administration de la CMA est chargé par la loi 161/2011 de fixer le code de conduite des institutions boursières et de leurs employés, ainsi que des prestataires de services financiers et de leurs employés. Le conseil d'administration de l'AMC a le pouvoir de réglementer les questions liées à la gouvernance, telles que les obligations des émetteurs d'instruments financiers de publier et de divulguer au public des informations sensibles aux prix. Dans le même contexte, le conseil d'administration de la CMA a le pouvoir d'autoriser la création et le fonctionnement d'institutions d'intermédiation financière, d'approuver les activités de titrisation, de ratifier (ou d'annuler la ratification antérieure) les décisions prises par l'administration de chaque bourse concernant l'enregistrement des valeurs mobilières et instruments financiers; et approuver les règlements fixés par les administrations des bourses concernant les opérations effectuées sur ces bourses.

En outre, le Conseil de la CMA est mandaté par la loi pour émettre des consultations et des avis sur les projets de lois et de décrets liés au travail et au développement des marchés des capitaux au Liban.

La Commission spéciale d'enquête

La Commission spéciale d'enquête (SIC) est une cellule de renseignement financier (CRF) multifonctionnelle dotée d'un statut judiciaire. C'est la pièce maîtresse du régime libanais de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (CFT), une plate-forme de coopération internationale et joue un rôle essentiel dans la protection des secteurs concernés contre les produits illicites. Les missions du SIC comprennent la réception et l'analyse des déclarations de soupçons (DOS), la conduite d'enquêtes financières, la levée du secret bancaire, le gel de comptes et/ou de transactions et leur transmission aux autorités judiciaires concernées. En matière de terrorisme et de financement du terrorisme, le SIC est également habilité à empêcher l'utilisation des biens meubles ou immeubles. En plus de partager des renseignements sur le BC/FT avec ses homologues et de se coordonner avec les autorités compétentes étrangères/locales sur les demandes d'assistance (ROA), le SIC propose également des réglementations LBC/FT et émet de nouvelles réglementations et recommandations aux parties concernées. La surveillance LAB/CFT via des examens de conformité dans les banques et autres entités déclarantes pour assurer la bonne mise en œuvre des réglementations en vigueur fait également partie de ses tâches. La SIC est dirigée par le Gouverneur Monsieur Riad Salamé assisté du président de la Commission de Contrôle Bancaire, un professionnel nommé en Conseil des Ministres et le juge nommé à la Commission Supérieure Bancaire.

La Commission Supérieure Bancaire

La Commission Supérieure Bancaire a été créée à la Banque du Liban en 1967, conformément à l'article 10 de la loi n° 28/67. Cela est composé de:

  • Le Gouverneur de la Banque du Liban, en tant que Président
  • Un vice-gouverneur choisi par le Conseil central de la Banque du Liban
  • Le directeur général du ministère des Finances
  • Un juge de haut rang, avec une expérience de dix ans au moins, agréé par le Conseil supérieur de la magistrature et nommé par décret ;
  • Membre de la Commission de contrôle bancaire, nommé par l'Association des banques au Liban
  • Le président de l'Institution nationale de garantie des dépôts (NDGI)

Politique d'investissement pour les startups

Le 22 août 2013, la Banque centrale du Liban a publié la nouvelle politique d'investissement appelée « Circulaire n° 331 ». Cet objectif vise à soutenir l'économie de la connaissance du Liban en apportant un soutien à l' écosystème de startups florissant . Avec cette décision audacieuse, la Banque centrale du Liban espère augmenter le PIB du pays, réduire le chômage et positionner le Liban comme la plaque tournante technologique du Moyen-Orient.

La circulaire n°331 encourage les banques commerciales à investir dans les start-up. La BDL garantira jusqu'à 75 % de la valeur de ces investissements bancaires commerciaux dans le capital des start-up répondant aux critères déterminés. Voici quelques-unes des start-ups qui sont des entreprises libanaises innovantes travaillant dans le secteur de l'économie de la connaissance et ayant contribué à la création d'emplois.

  • MEVP - est une société de capital-risque axée sur le Moyen-Orient qui investit dans les phases initiales et de croissance d'entreprises innovantes dirigées par les entrepreneurs talentueux Walid Hanna et Walid Mansour principalement, mais pas exclusivement, dans la région du Moyen-Orient en mettant l'accent sur le CCG et le Levant marchés.
  • Berytech - un centre libanais de développement commercial axé sur la technologie, a récemment annoncé un fonds d'investissement de 50 millions de dollars, le Berytech Fund II. L'incubateur Berytech est dirigé par le président Maroun Chammas.
  • Leap Ventures - est une société de capital-risque en phase de croissance au Moyen-Orient et en Afrique du Nord, basée à Beyrouth et à Dubaï. Leap Ventures cherche à investir dans des startups innovantes et technologiques de la région MENA qui ont atteint le stade de la série B : des startups qui ont établi une présence sur le marché et cherchent à accélérer considérablement leur pénétration et leur commercialisation sur le marché mondial. Leap Ventures est dirigé par les partenaires fondateurs Henri Asselly et Hala Fadel.
  • Presella - une startup technologique de gestion d'événements qui se concentre principalement sur une plate-forme de billetterie électronique sans papier pour la région MENA. La plate-forme est soutenue par une application mobile de ticket de dernière minute et une application de gestion de porte en événement. APPS Actuellement en bêta fermée à Dubaï et à Beyrouth.
  • My ME - est un service de planification de voyage personnel et socialement responsable qui aide les clients à concevoir et à mettre en œuvre des voyages au Moyen-Orient et en Méditerranée orientale en fonction de leurs propres dates de voyage, de leurs préférences de voyage et de leur style personnel. Mon Moyen-Orient - prépare des plans de voyage personnalisés vers l'Égypte, le Liban, la Syrie, la Turquie et la Croatie (et bientôt d'autres destinations).
  • Kashida - est la première société enregistrée au monde à transformer la forme de lettre arabe en pièces de conception 3D évocatrices et fonctionnelles. Ils offrent des accents de décoration d'intérieur contemporains, des meubles, des cadeaux d'entreprise et des souvenirs d'événements pour créer un espace de vie/de travail plus personnalisé pour nos clients B2B et B2C.
  • Incubateur Egnyt Technology géré par Samir Chreim. Egnyt a récemment ouvert un incubateur d'entreprises de 2 500 pieds carrés à Beyrouth, destiné aux entreprises axées sur la technologie.

Selon la circulaire, la participation totale d'une banque dans des start-up ne peut excéder 3% du capital de la banque, à condition que la participation d'une banque dans une start-up ne dépasse pas 10% des 3% susmentionnés. Ainsi, les banques commerciales doivent investir dans au moins 10 start-up si elles veulent bénéficier de toutes les facilités qui leur sont offertes par BDL.

L' accélérateur de startups UK Lebanon Tech Hub est une initiative de startup entre la Banque du Liban et le gouvernement britannique.

Allégations d'inconduite

En novembre 2020, le Wall Street Journal a rapporté que les États-Unis et d'autres pays occidentaux avaient exigé un audit médico-légal de la Banque du Liban, car elle était accusée de blanchiment d'argent, de corruption et de liens avec le Hezbollah .

Voir également

Les références

Liens externes