Standard Chartered - Standard Chartered

Standard Chartered plc
Taper Société anonyme
EST DANS GB0004082847
Industrie Banque, Services financiers
Prédécesseur
Fondé
  • En tant que Chartered Bank of India, Australia, and China le 29 décembre 1853 ; il y a 167 ans ( 1853-12-29 )
  • Comme Standard Chartered le 18 novembre 1969 ; il y a 51 ans ( 1969-11-18 )
Fondateur James Wilson avec une charte royale (pour la ligne Chartered Bank)
Quartier général ,
Angleterre, Royaume-Uni
Zone servie
À l'échelle mondiale
Personnes clés
Prestations de service Cartes de crédit
Banque grand public Banque d'
entreprise Banque d'
investissement
Prêts hypothécaires
Banque privée
Gestion de fortune
Revenu DiminuerUS $ 14,754 milliards d' euros (2020)
Diminuer US $ 1,613 milliard (2020)
Diminuer 0,751 milliard de dollars US (2020)
Actif total AugmenterUS $ 789,050 milliards (2020)
Total des capitaux propres AugmenterUS $ 45,886 milliards d' euros (2020)
Nombre d'employés
85 000 (2021)
Site Internet www .sc .com

Standard Chartered plc est une société multinationale britannique de services bancaires et financiers dont le siège est à Londres , en Angleterre. Elle exploite un réseau de plus de 1 200 succursales et points de vente (y compris des filiales, des associés et des coentreprises) dans plus de 70 pays et emploie environ 87 000 personnes. C'est une banque universelle avec des opérations dans les services bancaires aux consommateurs, aux entreprises et aux institutions, et de trésorerie. Malgré sa base britannique, elle n'exerce pas de banque de détail au Royaume-Uni et environ 90 % de ses bénéfices proviennent d' Asie , d' Afrique et du Moyen-Orient .

Standard Chartered est cotée à la Bourse de Londres et fait partie de l' indice FTSE 100 . Il a des cotations secondaires à la Bourse de Hong Kong , à la Bourse nationale de l'Inde et à OTC Markets Group Pink . Son principal actionnaire est le gouvernement de Singapour détenue à hauteur de Temasek Holdings . Elle est considérée comme une banque d'importance systémique par le Conseil de stabilité financière .

José Viñals est le président du groupe Standard Chartered. Bill Winters est l'actuel directeur général du groupe.

Nom

Le nom Standard Chartered vient des noms des deux banques dont elle est issue par fusion en 1969 : The Chartered Bank of India, Australia and China , et Standard Bank of British South Africa .

Histoire

Standard Chartered Bank Building à George Town , Penang , Malaisie . Ouverte en 1875, c'est la plus ancienne succursale Standard Chartered du pays.

Prédécesseurs

Banque à charte

La Chartered Bank a vu le jour lorsque la reine Victoria a accordé une charte royale à l'écossais James Wilson en 1853. Chartered a ouvert ses premières succursales à Mumbai (Bombay), Kolkata (Calcutta) et Shanghai en 1858, suivies de Hong Kong et de Singapour en 1859. La banque a commencé l'émission de billets de banque du dollar de Hong Kong en 1862.

Banque Standard

La Standard Bank était une banque britannique fondée dans la province du Cap en Afrique du Sud en 1862 par l'écossais John Paterson . Ayant établi un nombre considérable de succursales, Standard a joué un rôle de premier plan dans le financement du développement des gisements de diamants de Kimberley à partir de 1867 et a ensuite étendu son réseau plus au nord jusqu'à la nouvelle ville de Johannesburg lorsque de l'or y a été découvert en 1885. La moitié de la production de la seconde le plus grand gisement d'or au monde est passé par la Standard Bank pour se rendre à Londres . La Standard s'est largement développée en Afrique au fil des ans, mais de 1883 à 1962, elle était officiellement connue sous le nom de Standard Bank of South Africa. En 1962, la banque a changé son nom pour Standard Bank Limited, et les opérations sud-africaines ont été constituées en une filiale distincte qui a pris le nom précédent de la banque mère, Standard Bank of South Africa Ltd.

1969 à 2000

Bâtiment Standard Chartered Bank à Hong Kong

Les deux banques ont acquis d'autres banques plus petites en cours de route et ont étendu leurs réseaux davantage. En 1969, les banques décident de fusionner et de contrebalancer leur réseau en s'étendant en Europe et aux États-Unis, tout en poursuivant leur expansion sur leurs marchés traditionnels en Asie et en Afrique.

En 1986, Lloyds lance une offre publique d' achat hostile sur le Groupe. L'offre a été rejetée ; cependant, cela a incité Standard Chartered à entrer dans une période de changement, y compris une série de désinvestissements notamment aux États-Unis et en Afrique du Sud. Union Bank a été vendue à la Bank of Tokyo et United Bank of Arizona a été vendue à Citicorp .

En 1986, un consortium d'entreprises a acheté une participation de 35% pour repousser Lloyds. Un membre de ce consortium était le magnat de l'immobilier singapourien Khoo Teck Puat , qui a acheté 5% des actions de la banque, qu'il a ensuite augmentées à 13,4%.

En 1987, Standard Chartered a vendu ses intérêts restants dans la banque sud-africaine ; depuis lors, le groupe Standard Bank est une entité distincte.

En 1992, le scandale a éclaté lorsque les régulateurs bancaires ont accusé plusieurs employés de Standard Chartered à Mumbai d'avoir détourné illégalement les fonds des déposants pour spéculer sur le marché boursier. Les amendes imposées par les régulateurs indiens et les provisions pour pertes ont coûté à la banque près de 350 millions de livres sterling, soit à l'époque un tiers de son capital.

En 1994, le Sunday Times de Londres a rapporté qu'un cadre de la division des métaux de la banque avait soudoyé des fonctionnaires en Malaisie et aux Philippines pour gagner des affaires. La banque, dans une déclaration du 18 juillet 1994, a reconnu qu'il y avait "des écarts dans les notes de frais [qui] ... comprenaient des cadeaux à des particuliers dans certains pays pour faciliter les affaires, une pratique contraire aux règles bancaires".

En 1994, la Hong Kong Securities and Futures Commission a constaté que la banque d'investissement asiatique de Standard Chartered avait illégalement aidé à soutenir artificiellement le prix des nouvelles actions qu'elle avait souscrites pour six sociétés de juillet 1991 à mars 1993. La banque a reconnu l'infraction, s'est excusée et a réorganisé ses unités de courtage. La commission a interdit à la banque de souscrire des introductions en bourse à Hong Kong pendant neuf mois.

En 1997, Standard Chartered a vendu Mocatta Bullion et des métaux de base, sa division des métaux, à Toronto -Basé Banque Scotia pour US $ 26 millions.

Les opérations bancaires d'investissement asiatiques de Standard Chartered ne se sont jamais redressées. En 2000, la banque les a fermés.

2000 à 2010

Logo Standard Chartered de 2002 à 2021

En 2000, Standard Chartered a acquis Grindlays Bank d' ANZ , augmentant sa présence dans la banque privée et étendant davantage ses opérations en Inde et au Pakistan. Standard Chartered a conservé les opérations de banque privée de Grindlays à Londres et au Luxembourg , ainsi que la filiale de Jersey , qui ont toutes été intégrées dans sa propre banque privée. Celui-ci sert désormais des clients fortunés à Hong Kong, Dubaï et Johannesburg sous le nom de Standard Chartered Grindlays Offshore Financial Services.

Conduisant à l'incorporation de Standard Chartered (Hong Kong) le 1er juillet 2004, le Conseil législatif de Hong Kong a modifié l'Ordonnance sur l'émission de billets à cours légal. L'amendement a remplacé la Standard Chartered Bank avec sa filiale nouvellement constituée - Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd - comme l'une des banques émettrices de billets à Hong Kong . La même année, Standard Chartered Bank et Astra International (un conglomérat indonésien, filiale de Jardine Matheson ) ont racheté PermataBank et en 2006, les deux actionnaires ont porté leur copropriété à 89,01 %. Avec 276 succursales et 549 guichets automatiques dans 55 villes d'Indonésie, PermataBank possède le deuxième plus grand réseau de succursales dans l'organisation Standard Chartered.

Le 15 avril 2005, la banque a acquis Korea First Bank , battant HSBC dans l'offre. La banque a depuis rebaptisé les succursales en SC First Bank . Standard Chartered a achevé l'intégration de sa succursale de Bangkok et de Standard Chartered Nakornthon Bank en octobre, rebaptisant la nouvelle entité Standard Chartered Bank (Thaïlande) . Standard Chartered a également formé des alliances stratégiques avec Fleming Family & Partners pour étendre la gestion de patrimoine privé en Asie et au Moyen-Orient, et a acquis des participations dans ACB Vietnam, Travelex, American Express Bank ( Bangladesh ) et Bohai Bank (Chine). Le principal actionnaire, Khoo Teck Puat, est décédé en 2004 ; et deux ans plus tard, le 28 mars 2006, la société d'investissement privée d'État singapourienne , Temasek , est devenue le principal actionnaire de la banque, lorsqu'elle a racheté la participation de 11,55 % détenue par la succession du milliardaire Khoo Teck Puat .

Standard Chartered Bank China à Guangzhou

Le 9 août 2006, Standard Chartered a annoncé avoir acquis une participation de 81 % dans l' Union Bank of Pakistan dans le cadre d'une opération d'une valeur finale de 511 millions de dollars. Cet accord représentait la première acquisition par une société étrangère d'une banque pakistanaise et la banque fusionnée, Standard Chartered Bank (Pakistan) , est désormais la sixième banque du Pakistan.

Le 22 octobre 2006, Standard Chartered a annoncé avoir reçu des offres pour plus de 51 % du capital social émis de Hsinchu International Bank (« Hsinchu »), établie en 1948 à Hsinchu, Taiwan .

En 2007, Standard Chartered a ouvert son siège mondial de Private Banking à Singapour .

Le 23 août 2007, Standard Chartered a conclu un accord pour acheter une part de 49 % d'une société de courtage indienne (UTI Securities) pour 36 millions de dollars en espèces auprès de Securities Trading Corporation of India Ltd., avec l'option d'augmenter sa participation à 75 %. en 2008, et, si les deux partenaires étaient d'accord, à 100 % d'ici 2010.

Le 29 février 2008, Standard Chartered PLC a annoncé qu'elle avait reçu toutes les approbations requises menant à la finalisation de son acquisition d' American Express Bank Ltd (AEB) auprès d' American Express Company (AXP). La contrepartie totale en espèces de l'acquisition s'élève à 823 millions de dollars US.

Le 13 novembre 2008, Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited, a conclu un accord pour acquérir 100 % de Cazenove Asia Limited, une entreprise asiatique de marchés de capitaux , de financement d'entreprise et de courtage institutionnel, auprès de JPMorgan Cazenove .

Le 27 novembre 2009, Dow Jones Financial News a annoncé que Dubaï allait restructurer sa plus grande entreprise. Parmi les banques internationales, Standard Chartered est l' un des plus importants portefeuilles de prêts sur le marché de Dubaï et les Émirats arabes unis dans leur ensemble, sont estimés à $ 7,77 milliards au total. Cela représente 4,2 % de l'encours total des prêts de Standard Chartered. Parmi les autres banques concernées figuraient HSBC , Barclays et RBS . La banque a déclaré que toute dépréciation résultant de cette exposition ne serait pas significative.

2010 à aujourd'hui

Standard Chartered Bank Tower à Pudong, Shanghai , République populaire de Chine

Standard Chartered a annoncé le 27 avril 2010 un accord portant sur le rachat de l'activité de conservation africaine de Barclays PLC. Le 13 mai 2010, Standard Chartered PLC a lancé la toute première offre de récépissé de dépôt indien « IDR ».

Le 17 juin 2010, la Standard Chartered Bank et l' Agricultural Bank of China (ABC) ont conclu une alliance stratégique visant à renforcer leur partenariat stratégique et à identifier des opportunités commerciales communes. Des groupes de travail conjoints sur les affaires et la coopération ont été créés en octobre de la même année pour définir l'orientation du partenariat et explorer les coentreprises. Le comité devait être coprésidé par Peter Sands , PDG de Standard Chartered, et Zhang Yun , président d'ABC.

En Décembre 2010, Standard Chartered a été reconnu comme la Banque mondiale de l'année dans The Banker ' s Bank of the Year Awards 2010. Standard Chartered a également été nommé lauréat inaugural de The Banker des prix Global and European Transaction Bank of the Year en septembre 2014, en grande partie « sur la base de son travail sur les marchés émergents, en particulier en Asie ».

En janvier 2015, la société a annoncé qu'elle se retirait complètement de l'activité déficitaire des « marchés des capitaux propres », « devenant l'une des premières banques mondiales » à le faire. En novembre de la même année, la banque a annoncé qu'elle supprimerait 15 000 emplois, dont un millier de cadres supérieurs, "du directeur général aux membres du conseil d'administration". Les coupes ont fait suite à un changement de PDG après des avertissements sur résultats et des amendes pour blanchiment d'argent au premier semestre.

En 2016, Standard Chartered a annoncé qu'elle cesserait de fournir des prêts au segment intermédiaire des industries du diamant et de la joaillerie . L'annonce est le résultat d'un examen de l'implication de la banque dans les secteurs d'activité à risque. En 2017, la banque aurait perdu 400 millions de dollars sur une dette de diamants risquée sur un portefeuille de prêts qui valait autrefois 3 milliards de dollars. En raison des défauts de paiement des sociétés de joaillerie et de diamant à partir de 2013, Standard Chartered est actuellement estimé à 1,7 milliard de dollars de dette diamantaire à rembourser.

La société a été critiquée en avril 2017 par l' Institutional Shareholder Services (ISS). La société de conseil aux investisseurs a déclaré aux actionnaires qu'elle craignait que les objectifs fixés pour les principaux patrons du plan d'incitation à long terme (LTIP) de la banque ne soient pas assez exigeants. Bill Winters, le directeur général, devrait recevoir des attributions nettes d'actions d'une valeur nominale pouvant atteindre 4,4 millions de livres sterling, tandis qu'Andy Halford, le directeur financier, pourrait recevoir 2,7 millions de livres sterling.

Accusations de blanchiment d'argent

Le 6 août 2012, le Département des services financiers de New York (DFS), dirigé par Benjamin Lawsky , a accusé Standard Chartered d'avoir caché 250 milliards de dollars de transactions impliquant l'Iran, le qualifiant d'« institution voyou ». La banque a été condamnée à comparaître et à défendre ses actions, sous peine de perdre son autorisation d'opérer dans l'État de New York . Le DFS a déclaré avoir des documents montrant une dissimulation de transactions prétendument utilisées pour financer des groupes terroristes au Moyen-Orient.

Le 14 août 2012, Lawsky a annoncé que le DFS et Standard Chartered avaient conclu un accord permettant à la banque de conserver sa licence d'exploitation à New York. Selon les termes du règlement, la banque a accepté de payer une amende de 340 millions de dollars.

La banque a accepté d'installer un moniteur pour superviser les contrôles de blanchiment d'argent de la banque pendant au moins deux ans et de nommer "des fonctionnaires permanents qui auditeront les procédures internes de la banque pour empêcher le blanchiment d'argent à l'étranger". Le moniteur rendra compte directement au DFS. La déclaration de Lawsky indique que "les parties ont convenu que la conduite en cause impliquait des transactions d'au moins 250 milliards de dollars ". La banque a publié une déclaration confirmant qu'un règlement avec le DFS avait été conclu et qu'"un accord formel contenant les conditions détaillées du règlement devrait être conclu sous peu".

D'autres agences américaines, dont la Réserve fédérale , le Federal Bureau of Investigation , le département du Trésor et le ministère de la Justice, avaient également ouvert des enquêtes sur les allégations de blanchiment et auraient été prises au dépourvu par la rapidité du règlement.

Le Trésor a déclaré que sa propre enquête sur Standard Chartered se poursuivra. Plusieurs analystes financiers ont prédit qu'en raison de sa solide situation financière, la banque serait en mesure de couvrir facilement l' amende de 900 millions de dollars sans avoir à lever des capitaux supplémentaires.

Le 6 août 2014, Lawsky préparait une nouvelle action contre Standard Chartered pour des pannes de système informatique et "discutait d'un règlement potentiel".

Le 19 août 2014, la banque a été condamnée à une amende de 300 millions de dollars par le Département des services financiers de New York pour violation de la conformité en matière de blanchiment d'argent liée à des transactions potentiellement à haut risque impliquant des clients de Standard Chartered à Hong Kong et aux Émirats arabes unis. La banque a publié une déclaration acceptant la responsabilité et regrettant les lacunes, tout en notant que la décision ne mettrait pas en péril ses licences américaines.

En avril 2019, il a été signalé que Standard Chartered pourrait devoir payer environ 1 milliard de dollars pour régler ses enquêtes en cours aux États-Unis et au Royaume-Uni. Plus tôt en février, la société avait mis de côté 900 millions de dollars pour la résolution des violations des sanctions américaines et des réglementations sur le commerce des changes. La société s'expose également à une amende d'environ 134 millions de dollars de la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni liée aux contrôles historiques de la criminalité financière, ce qui porte le montant à plus d'un milliard de dollars.

Technologie financière

Le président du groupe, José Viñals, explore la réalité augmentée avec le directeur des données Shameek Kundu au laboratoire eXellerator de la banque à Singapour

Standard Chartered Breeze

Standard Chartered Breeze est une application bancaire mobile pour iPhone et iPad qui peut également être utilisée sur ordinateur. Il est largement similaire aux services bancaires en ligne proposés par d'autres banques, à l'exception de sa fonction d'émission de chèques bancaires électroniques. Lancé à l'été 2010 et commercialisé de manière agressive, les critiques ont été généralement positives. En outre, il a attiré une attention inhabituelle en raison de nombreuses stratégies marketing innovantes utilisées pour promouvoir son produit, principalement en se concentrant sur les médias sociaux. Standard Chartered Breeze a organisé une rencontre de blogueurs pour que les blogueurs puissent avoir un aperçu de Breeze, et sa campagne Twitter pour offrir un iPad gratuit a été extrêmement réussie.

Accélérateur FinTech SuperCharger

L'engagement principal de Standard Chartered avec la communauté fintech se concentre à Hong Kong, travaillant en étroite collaboration avec et coordonné par « The eXellerator ». Le SuperCharger FinTech Accelerator, avec ses principaux partenaires, Standard Chartered Bank (un membre fondateur) et Fidelity International, a mené à deux reprises des programmes permettant aux entreprises internationales en phase de croissance d'étendre leurs opérations en Asie. Standard Chartered Bank a initié des projets de validation de principe avec deux sociétés : Bambu et KYC Chain.

Parrainage

En septembre 2009, il a été annoncé que Standard Chartered avait accepté de devenir le sponsor principal du Liverpool Football Club pour la période comprise entre juillet 2010 et la fin de la saison de football 2013-14. Le parrainage a été prolongé à trois reprises. D'abord en 2013 jusqu'à la fin de la saison 2015-16, ensuite en 2015 jusqu'à la saison 2018-19 et, plus récemment, en mai 2018, qui s'étend jusqu'à la saison 2022-2023. L'accord est estimé à environ 40 millions de livres sterling par an par City AM , ce qui en fait le troisième accord de sponsoring le plus précieux de la Premier League aux côtés de l' accord d' Arsenal avec Emirates et de l'accord de Chelsea avec Yokohama .

Responsabilité sociale

Le programme Priority Academy a été créé en 2006 par la banque, avec des programmes éducatifs comprenant un voyage d'étude à Shanghai, un programme de stages d'été et un séminaire d'étude aux États-Unis. Le programme a fait don de 250 000 $ à Chan Yik Hei, un amateur de sciences qui a remporté le Salon international des sciences et de l'ingénierie Intel, pour ses études à l'Université des sciences et technologies de Hong Kong.

En 2015, Standard Chartered a été largement critiquée pour son financement de 12 milliards de dollars de la mine de charbon controversée de Carmichael, avec une campagne menée par Greenpeace appelant à quitter le projet. La banque s'est ensuite retirée de la transaction.

Direction

  • Président du Groupe : José Viñals (depuis décembre 2016)
  • Directeur Général du Groupe : Bill Winters (depuis juin 2015)

Liste des anciens présidents de groupe

  1. Sir Cyril Hawker (1969-1974)
  2. Anthony Barber, Baron Barber (1974-1987)
  3. Sir Peter Graham (1987-1988)
  4. Rodney Galpin (1988-1993)
  5. Sir Patrick Gillam (1993-2003)
  6. Bryan Sanderson (2003-2006)
  7. Mervyn Davies, Baron Davies (2006-2009)
  8. Sir John Peace (2009-2016)

Liste des anciens dirigeants du groupe

Avant 1973, l'intégration de la gestion était toujours en cours et la Standard Bank et la Chartered Bank avaient chacune leurs propres dirigeants distincts ; Ronald Lane et Henry Reed des deux banques se sont réunis pour la première fois en tant que co-directeurs généraux en 1973, Lane devenant le seul directeur général en 1975.

  1. Ronald Lane et Henry Reed (1973-1974)
  2. Ronald Lane (1975-1977)
  3. Sir Peter Graham (1977-1983)
  4. Sir Michael McWilliam (1983-1988)
  5. Rodney Galpin (1988-1992)
  6. Sir Malcolm Williamson (1993-1998)
  7. Rana Talwar (1998-2001)
  8. Mervyn Davies, Baron Davies (2001-2006)
  9. Peter Sands (2006-2015)

Anciens employés notables

Adhésion

En tant que membre de la Global Banking Alliance for Women , Standard Chartered travaille avec un consortium de banques pour fournir des services financiers aux femmes.

Controverses

Amendes pour manquement aux sanctions (2012)

En août 2012, Standard Chartered a accepté de payer 340 millions de dollars au Département des services financiers de l'État de New York pour des accusations selon lesquelles la banque aurait dirigé une unité malhonnête qui a comploté avec le gouvernement iranien pour cacher plus de 250 milliards de dollars de transactions pendant plus d'une décennie.

En décembre 2012, Standard Chartered a accepté de payer une amende de 327 millions de dollars aux autorités américaines pour avoir violé les sanctions internationales sur les transactions avec l'Iran, le Myanmar , la Libye et le Soudan.

Blanchiment d'argent, amende pour infraction aux sanctions (2019)

Le 9 Avril 2019, Standard Chartered a versé $ 1,1 milliard à la gouvernement Royaume-Uni et les États-Unis du Département de l' Amérique du Trésor contrôle du blanchiment de l' argent sur les pauvres et pour violation des sanctions contre le Myanmar , le Zimbabwe, Cuba, le Soudan, la Syrie et l' Iran.

OFSI amende (2020)

En avril 2020, Standard Chartered a été condamnée à une amende de 20,4 millions de livres sterling par le Bureau britannique de mise en œuvre des sanctions financières pour des prêts à une banque turque, DenizBank , détenue majoritairement par la banque russe Sberbank of Russia, en violation des sanctions financières de l'UE contre la Russie.

Amende de rachat d'une banque indienne (2020)

En août 2020, la Direction de l'application de la loi a infligé une amende de 13,6 millions de dollars à Standard Chartered pour avoir enfreint les règles de change du pays lors de son rachat en 2007 de Tamilnad Mercantile Bank Ltd.

Retard de déclaration d'amende pour fraude (2021)

En janvier 2021, la Reserve Bank of India a infligé une amende de 2 crores à la Standard Chartered Bank-India pour retard dans la déclaration de fraudes.

Voir également

Les références

Liens externes