Alayne Fleischmann - Alayne Fleischmann

Alain Fleischmann
Éducation Faculté de droit Cornell
Occupation Avocat

Alayne Fleischmann est une avocate anciennement employée par JPMorgan Chase . Elle est connue comme la dénonciatrice qui a fourni des preuves ayant abouti à un règlement de 9 milliards de dollars par JPMorgan Chase au gouvernement fédéral des États-Unis. L'affaire a été qualifiée de l'une des affaires de criminalité en col blanc les plus importantes de l'histoire des États-Unis.

Jeunesse

Fleischmann est né et a grandi à Terrace, en Colombie-Britannique , au Canada. Après avoir quitté le Canada, elle a fréquenté la Cornell Law School puis a commencé à travailler à Wall Street . Avant d'entrer dans le secteur financier, elle avait travaillé dans le domaine des droits de l'homme.

Droit des valeurs mobilières

Mais, une fois qu'elle a travaillé en droit des valeurs mobilières , elle a découvert qu'elle en avait la passion. Elle a estimé qu'à cette époque, c'était un domaine "très respectable" et qu'il n'y avait "rien de louche". En 2006, après avoir travaillé quelques années dans un cabinet d'avocats, elle a été embauchée par Chase en tant que gestionnaire de transactions, une sorte de responsable du contrôle qualité. Sa fonction principale était de s'assurer que Chase n'achetait pas de créances douteuses. Après y avoir travaillé quelques mois, un nouveau manager est embauché à la tête du groupe « diligence ». Le but de ce groupe était d'examiner alors les prêts clairs.

Très vite, Fleischmann rencontre des problèmes avec le manager. Elle a témoigné dans une déposition du ministère de la Justice des États-Unis que ce responsable - au sein de l'organisation, techniquement un supérieur hiérarchique - lui a demandé, ainsi qu'à d'autres membres du cabinet, d'arrêter tout contact par e-mail avec lui. Fleischmann a déclaré: "Si vous lui envoyiez un e-mail, il sortirait et vous crierait dessus." « L'intérêt d'avoir un groupe de conformité et de diligence est d'avoir des politiques qui sont clairement énoncées par écrit. Donc, avoir exactement le contraire de cela – c'était très inquiétant. »

Prêts immobiliers

Fin 2006, peu de temps après que le gestionnaire a lancé la politique de « pas de courrier électronique », le groupe de diligence, dont Fleischmann, a été appelé à évaluer un paquet de 900 millions de dollars de prêts immobiliers . GreenPoint a été désigné comme initiateur de l' hypothèque . Presque immédiatement, Fleischmann et plusieurs de ses collègues qui étaient également des directeurs de diligence ont trouvé de sérieux problèmes avec ce paquet de prêts. L'un des problèmes était les dates "suspectement" anciennes sur beaucoup d'entre eux. Normalement, les banques souhaitent produire des titres de prêts le plus rapidement possible, idéalement dans un délai de deux à trois mois. Les prêts de GreenPoint à l'époque dataient de sept ou huit mois. Cela indiquait que l'affaire avait été rejetée par Chase ou une autre banque plus tôt, ou bien étaient des "défauts de paiement anticipés" ou EPD (prêts qui avaient été précédemment vendus à une autre institution et avaient été restitués après que les emprunteurs aient fait défaut sur plusieurs paiements).

Un examen d'échantillons de prêts aléatoires par Fleischmann et son équipe a découvert qu'environ 40 % étaient basés sur des revenus surestimés. Le niveau de tolérance normal de Chase était de 5 %. Après que Fleischmann et d'autres aient exprimé leurs objections à ces créances irrécouvrables, les décrypteurs, qui étaient autrefois préoccupés par les prêts, ont commencé à modifier leurs rapports. L'équipe de diligence a conclu qu'il y aurait probablement un grand nombre de défauts de paiement dans les prêts forfaitaires GreenPoint. Le rapport indiquant cela a été fourni à plusieurs cadres de haut rang. Le paquet GreenPoint a finalement été approuvé.

En février 2008, dans le cadre d'une série de licenciements, Fleischmann a été licencié.

Canada

Fleischmann est revenu au Canada. Début 2012, la Securities and Exchange Commission des États-Unis l'a contactée dans le cadre d'une enquête sur Chase. Elle a déclaré qu'elle leur dirait tout ce qu'elle savait sur la fraude systémique de Chase, en particulier GreenPoint. Cependant, la SEC était plus préoccupée par les relations de Chase avec une société appelée WMC.

Fin 2012 et début 2013, des avocats plaidants du bureau du procureur américain du district oriental de Californie l'ont interrogée. Fleischmann a fourni à l'avocat principal Richard Elias et à son équipe des informations complètes sur la directive de ne pas envoyer d'e-mails, le sabotage du processus de diligence, l'intimidation de ses supérieurs et le fait que les avertissements écrits ont été ignorés. Elle a supposé que ses déclarations entraîneraient des poursuites. Cependant, l'annonce prévue par Eric Holder le 24 septembre 2013 des accusations de fraude civile contre Chase a été annulée.

Des articles de presse ultérieurs indiquent que Jamie Dimon avait appelé le procureur général adjoint des États-Unis, Tony West, pour demander que l'affaire soit réglée à l'amiable. Selon le New York Times , Dimon avait proposé 3 milliards de dollars pour un règlement à l'amiable, ce qui a été rejeté, puis a offert plus, ce qui a également été rejeté. Comme monnaie d'échange, la preuve de Fleischmann a été utilisée par le ministère de la Justice pour persuader Dimon d'offrir environ 9 milliards de dollars en règlement.

De 2012 à 2013, elle a effectué un stage dans un cabinet d'avocats de Calgary . Il s'agit d'une condition préalable à la pratique du droit au Canada.

Les références

Liens externes