Scandale financier du groupe Saradha - Saradha Group financial scandal

SaradhaGroupe
Taper Propriété privée
Industrie Services financiers, gestion des infrastructures, automobiles, fabrication
Genre Société de mobilisation des dépôts
Fondateur Pas clair
Défunt avril 2013
Sort Allégations selon lesquelles ce consortium d'entreprises est un stratagème de Ponzi
Quartier général Calcutta , Bengale occidental , Inde
Personnes clés
 Sudipto Sen, président et
directeur général Debjani Mukherjee, directeur
Kunal Ghosh
Nombre d'employés
 16 000+
Divisions Saradha Realty
Saradha Exports
Automobile mondiale
Saradha Media Group
Site Internet saradhagroup .biz

Le scandale financier du groupe Saradha était une escroquerie financière majeure et un scandale politique présumé causé par l'effondrement d'un système de Ponzi géré par le groupe Saradha, un consortium de plus de 200 sociétés privées qui géraient des fonds de placement collectif populairement mais incorrectement appelés chit fonds en Inde orientale .

Le groupe a recueilli autour ₹ 2-300000000000 ( US 4-6 G $ ) de plus de 1,7 million de déposants avant son effondrement en Avril 2013. À la suite du scandale, l' État gouvernement du Bengale occidental où le Groupe Saradha et la plupart de ses investisseurs ont été fondées a institué une commission d'enquête pour enquêter sur l'effondrement. Le gouvernement de l' Etat a également mis en place un fonds de ₹ 5 milliards (70 millions $ US) pour faire en sorte que les investisseurs à faible revenu ne sont pas en faillite.

Le gouvernement central, par l'intermédiaire du Département de l'impôt sur le revenu et de la Direction de l'exécution, a lancé une enquête multi-agences pour enquêter sur l'escroquerie Saradha et les stratagèmes similaires de Ponzi. En mai 2014, la Cour suprême de l'Inde , les ramifications interétatiques, le possible blanchiment d'argent international, de graves défaillances réglementaires et un lien politique présumé, a transféré toutes les enquêtes sur l'escroquerie Saradha et d'autres stratagèmes de Ponzi au Central Bureau of Investigation (CBI), agence d'enquête fédérale. De nombreuses personnalités ont été arrêtées pour leur implication dans l'escroquerie, dont deux membres du Parlement (MP) - Kunal Ghosh et Srinjoy Bose du Congrès de Trinamool , l'ancien directeur général de la police du Bengale occidental Rajat Majumdar , un haut responsable du club de football Debabrata Sarkar, Sports et Madan Mitra, ministre des Transports du gouvernement du Congrès de Trinamool .

L'escroquerie a souvent été comparée à l' escroquerie d'investissement Sanchayita , une escroquerie de plusieurs crores de roupies qui s'est produite au Bengale occidental dans les années 1970, et dont les plaintes ont conduit à la formation du Prize Chits and Money Circulation Schemes (Banning) Act de 1978 .

Fond

L'Inde a une importante population rurale à faible revenu avec un accès limité aux services bancaires formels. Cela conduit à l'absence de deux lignes d'assistance majeures pour les personnes les plus pauvres - celle de placer leur argent en toute sécurité dans des dépôts et d'autre part de pouvoir emprunter de l'argent pour leurs besoins, ce qui peut être aussi simple que d'acheter des semences pour la prochaine récolte ou le mariage de leurs enfants. Le deuxième objectif est plutôt atteint par un réseau de banques parallèles et informelles sous la forme de prêteurs d'argent (courtiers sur gages) qui existent en Inde depuis quelques siècles. En son centre se trouvent des prêteurs sur gage, pour la plupart non réglementés, souvent aussi de riches propriétaires ou maintenant des politiciens, habitués à facturer des taux d'intérêt exorbitants. Pour freiner cette pratique, plusieurs lois sur les prêteurs ont été promulguées par les gouvernements des États indiens dans les années 1950. Cependant, l'incapacité à remplacer le rôle des prêteurs sur gages a donné naissance à des opérateurs financiers sans scrupules qui exploitaient des systèmes de Ponzi. Certains commentateurs attribuent la responsabilité de ces types de stratagèmes de Ponzi à la cupidité plutôt qu'à l'exclusion des systèmes bancaires formels.

Cependant, cela ne résout pas l'ancien problème de pouvoir économiser facilement leur argent, le garder en lieu sûr et l'investir pour qu'il grandisse. Alors que les bureaux de poste ont essayé de résoudre ce problème par le biais des caisses d'épargne postales , les gens sont souvent attirés par des stratagèmes de Ponzi qui promettent des rendements beaucoup plus élevés.

L'économie rurale relativement prospère du Bengale occidental reposait auparavant sur de petits programmes d'épargne gérés par le service postal indien . Cependant, les faibles taux d'intérêt dans les années 1980 et 1990 ont encouragé la montée de plusieurs stratagèmes de Ponzi dans des entreprises spéculatives telles que Sanchayita Investments, Overland Investment Company, Verona Credit et Commercial Investment Company. Ensemble, ces escroqueries éliminées près de ₹ 10 milliards (140 millions $ US) dans la richesse des investisseurs. Malgré une histoire de stratagèmes de Ponzi, la baisse continue des taux d'intérêt, la financiarisation rapide de l'épargne des ménages, le manque de connaissances financières et de sensibilisation des investisseurs, le favoritisme politique, l'absence de dissuasion juridique adéquate et l'arbitrage réglementaire ont encouragé la croissance d'entreprises similaires. Ces sociétés ont soit levé leurs fonds par le biais de canaux légitimes tels que des organismes de placement collectif, des obligations non convertibles et des actions privilégiées, soit de manière illégitime par le biais d'instruments financiers frauduleux tels que des obligations en teck, des obligations en pommes de terre ou des entreprises fictives dans l'agro-exportation, la construction et la fabrication. En 2013, 80 % des programmes de marketing et de financement à plusieurs niveaux contre lesquels des plaintes ont été reçues sont basés au Bengale occidental, donnant à l'État le titre de « capitale Ponzi de l'Inde ». On estime que ces fonds Ponzi ont amassé environ 10 000 milliards de yens (140 milliards de dollars américains) auprès de déposants sans méfiance de l'est de l'Inde.

Mode opératoire de Saradha

Personnes clés

Sudipto Sen était le président et directeur général du groupe Saradha. Sen a été décrit comme un orateur à la voix douce, charmante et énergique. Au moment de son arrestation, il était dans la cinquantaine. Dans sa jeunesse, il était connu sous le nom de Shankaraditya Sen et faisait partie du mouvement naxalite au Bengale occidental . Il a changé son nom en Sudipto Sen et a peut-être subi une chirurgie plastique dans les années 1990, après quoi il s'est associé à des projets de développement foncier dans le sud de Calcutta . La banque foncière qu'il a formée vers 2000 est devenue le catalyseur pour attirer les premiers clients dans son programme Ponzi.

Debjani Mukherjee était l'un des directeurs exécutifs du groupe Saradha qui pouvait signer des chèques au nom du groupe. Elle a été arrêtée avec Sudipto Sen. Au moment de son arrestation, Debjani avait la trentaine. Elle avait étudié à la St. John's Diocesan Girls' Higher Secondary School et au Sivanath Sastri College . Elle a suivi une formation d'hôtesse de l'air. Mukherjee a rejoint le groupe Saradha en 2010 en tant que réceptionniste, et est rapidement devenu le directeur exécutif du groupe. Une histoire dans India Today la décrit comme une personne réputée pour sa générosité envers sa communauté.

Opérations financières

Argent collecté par le groupe d'entreprises Saradha par an en milliards d'INR. 95% des fonds ont été collectés au cours des trois dernières années de l'escroquerie. Source : Rapport SIT 2014

Les sociétés qui composaient le groupe Saradha ont été constituées en 2006. Son nom est une cacographie de Sarada Devi , l'épouse et l'homologue spirituel de Ramakrishna Paramahamsa, un mystique du Bengale du XIXe siècle . Cette association trompeuse a donné à Saradha Group un vernis de respectabilité. Comme tous les stratagèmes de Ponzi, Saradha Group a promis des retours astronomiques dans des investissements fantaisistes mais crédibles. Ses fonds étaient vendus à la commission par des agents recrutés dans les communautés rurales locales. Entre 25 et 40 % de l'acompte ont été reversés à ces agents sous forme de commissions et de cadeaux lucratifs pour constituer rapidement une large pyramide d'agents . Le groupe a utilisé un réseau d'entreprises pour blanchir de l'argent et échapper aux régulateurs.

Initialement, les sociétés de première ligne collectaient de l'argent auprès du public en émettant des obligations garanties et des obligations préférentielles remboursables . En vertu de la réglementation indienne sur les valeurs mobilières et de l'article 67 de la loi indienne sur les sociétés (1956) , une société ne peut pas lever des capitaux auprès de plus de 50 personnes sans publier un prospectus et un bilan appropriés . Ses comptes doivent être audités et il doit également avoir l'autorisation explicite d'opérer auprès du régulateur du marché Securities and Exchange Board of India (SEBI).

SEBI a affronté le Groupe Saradha pour la première fois en 2009. Le Groupe Saradha s'est adapté en ouvrant jusqu'à 200 nouvelles sociétés pour créer plus de participations croisées. Cela a créé une structure d'entreprise à plusieurs niveaux extrêmement complexe pour confondre SEBI en entravant sa capacité à consolider le blâme. SEBI a persisté dans son enquête jusqu'en 2010. Saradha Group a réagi en modifiant ses méthodes de mobilisation de capitaux. Au Bengale occidental, au Jharkhand, dans l' Assam et au Chhattisgarh , elle a commencé à exploiter des variantes de plans de placement collectif (CIS) impliquant des forfaits touristiques, des voyages à terme et des réservations d'hôtels, un transfert de crédit à temps partagé , l'immobilier, le financement d'infrastructures et la fabrication de motos. Les investisseurs étaient rarement informés de la véritable nature de leurs investissements. Au lieu de cela, beaucoup ont été informés qu'ils obtiendraient des rendements élevés après une période fixe. Avec d'autres investisseurs, l'investissement a été frauduleusement vendu sous la forme d'un chit fund . En vertu du Chit Fund Act (1982) , les chit funds sont réglementés par les gouvernements des États plutôt que par le SEBI.

Le SEBI a mis en garde le gouvernement de l'État du Bengale occidental contre les activités de fonds de chit du groupe Saradha en 2011, incitant à nouveau le groupe Saradha à changer ses méthodes. Cette fois, elle a acquis et vendu un grand nombre d'actions de diverses sociétés cotées puis a détourné le produit de la vente via des comptes qui en septembre 2014 n'ont pas été identifiés. Pendant ce temps, Saradha Group a commencé à blanchir une grande partie de ses fonds vers Dubaï, l'Afrique du Sud et Singapour. En 2012, SEBI a été en mesure de classer les activités du groupe comme des organismes de placement collectif plutôt que des fonds de chit - et a exigé qu'il cesse immédiatement d'exploiter ses programmes d'investissement jusqu'à ce qu'il reçoive l'autorisation d'opérer de SEBI. Saradha Group ne s'est pas conformé à cette décision et a continué à opérer jusqu'à sa faillite en avril 2013.

Construire la marque et les entreprises non financières

Comme les précédents programmes de Ponzi tels que les plantations de teck d'Anubhav , Japanlife et Speakasia, le groupe Saradha a beaucoup investi dans la construction de sa marque. Disposant d'énormes fonds, Saradha a investi dans des secteurs à forte visibilité, tels que l' industrie cinématographique bengali , où elle a recruté l'actrice et membre du Parlement (MP) du Trinamool Congress (TMC ) Satabdi Roy comme ambassadrice de sa marque. L' acteur de Bollywood et député de TMC Mithun Chakraborty a été nommé ambassadeur de la marque de la plate-forme médiatique du groupe Saradha.

Le groupe Saradha a également recruté Kunal Ghosh , un autre député de TMC, en tant que PDG du groupe de médias. Sous Kunal Ghosh, le groupe a acquis et mis en place des chaînes de télévision locales et des journaux, qui investissent environ ₹ 9880000000 (140 millions $ US) dans le groupe de médias. En 2013, elle employait plus de 1 500 journalistes et possédait huit journaux imprimés en cinq langues : Seven Sisters Post et Bengal Post (quotidiens anglais), Sakalbela et Kalom ( quotidiens bengali ), Prabhat Varta ( quotidien hindi ), Ajir Dainik Baturi ( quotidien assamais ) , Azad Hind (quotidien en ourdou) et Parama (hebdomadaire bengali). Elle possédait également les chaînes d'information bengali Tara Newz et Channel 10 , les chaînes de divertissement général bengali Tara Muzic et Tara Bangla , la chaîne de divertissement général pendjabi Tara Punjabi , une chaîne internationale destinée à la diaspora indienne , TV South East Asia et une station de radio FM. L'auteur Aparna Sen a été nommée éditrice de Parama .

En 2011, le groupe Saradha a racheté Global Automobiles, une entreprise de motos lourdement endettée, en guise de façade pour la dernière version de son programme Ponzi. Global Automobiles a immédiatement arrêté la plupart de la production mais a gardé 150 employés sur sa liste de paie qui « faisaient semblant de travailler chaque fois que des camions et des bus de déposants potentiels de Saradha Realty visitaient l'usine pour un contrôle de première main avant d'investir ». Il a également acheté des sociétés écrans similaires comme West Bengal Awadhoot Agro Private Ltd, située à North 24-Parganas, et Landmark Cement à Bankura pour les présenter aux agents et aux déposants et les convaincre que le groupe Saradha avait des intérêts diversifiés.

Dans le cadre de son programme de responsabilité sociale d'entreprise , Saradha Group a fait don de motos à la police de Kolkata . Le 19 juillet 2011, il a persuadé Mamata Banerjee , le ministre en chef du Bengale occidental , d'utiliser ses ambulances et ses motos pour la région de Jangalmahal dans l' ouest de Midnapore . Pour gravure plus elle - même dans le milieu socioculturel du Bengale, Saradha Groupe a investi dans des rivaux de football et les plus connus des clubs de football du Bengale: Mohun Bagan AC ( ₹ 18 millions en 2010-11) et le Bengale oriental FC ( ₹ 35 millions depuis 2010). Le groupe a également parrainé diverses célébrations de Durga Puja organisées par des dirigeants politiques locaux.

Patronage politique

Plusieurs dirigeants politiques auraient reçu un soutien financier du Saradha Group, notamment des députés de TMC, le parti au pouvoir au Bengale occidental. Le député Kunal Ghosh touchait un salaire de 1,6 million de yens (22 000 $ US) par mois du Saradha Group, en tant qu'employé du groupe. Le député Srinjoy Bose était directement impliqué dans les opérations médiatiques du groupe. Le ministre des Transports Madan Mitra a dirigé le syndicat des salariés du groupe et a publiquement encouragé les citoyens à y investir leurs économies. Sudipto Sen, président et directeur général du groupe, aurait passé ₹ 18,6 millions (US $ 260,000) pour acheter des peintures de Mamata Banerjee, dont le gouvernement a plus tard publié une notification que les bibliothèques publiques doivent acheter et afficher les journaux Saradha groupe. Le groupe a racheté la société déficitaire Landmark Cement, co-détenue par le ministre du textile Shyamapada Mukherjee . Le groupe a également eu des relations financières avec Ganesh Dey , l'assistant confidentiel du ministre des Finances de l'ancien gouvernement du Front de gauche , qui a ensuite été expulsé.

Les politiciens en dehors du Bengale occidental ont également bénéficié du groupe Saradha. Himanta Biswa Sarma , le ministre de la Santé et de l'Éducation de l'Assam, a peut-être profité personnellement du stratagème de Ponzi. Selon les responsables de l'enquête, le montant réel payé pourrait être presque le double de ce qui est réclamé. Certains commentateurs affirment que ce stratagème de Ponzi a survécu si longtemps en raison de son fort patronage politique.

Effondrer

Les premiers avertissements publics concernant le CIS imprudent et frauduleux au Bengale occidental ont commencé en 2009 par les députés Somendra Nath Mitra et Abu Hasem Khan Choudhury et le leader du TMC Sadhan Pande . En dehors de l'enquête du CBI, aucune mesure exécutive n'a été prise à ce moment. Le 7 décembre 2012, le gouverneur de la Reserve Bank of India (RBI), Duvvuri Subbarao, a déclaré que le gouvernement du Bengale occidental devrait engager une action suo motu contre les entreprises qui se livraient à des malversations financières. À ce moment-là, le stratagème de Saradha Group Ponzi commençait déjà à s'effondrer. En janvier 2013, la rentrée de trésorerie du groupe était, pour la première fois, inférieure à ses sorties de trésorerie. Ce résultat est inévitable dans un schéma de Ponzi qui est autorisé à suivre un cours complet. Sudipto Sen a essayé mais n'a pas réussi à calmer les déposants et les agents inquiets, et n'a pas pu augmenter les entrées de fonds.

Le 6 avril 2013, Sen a écrit une lettre confessionnelle de 18 pages à la CBI, dans laquelle il a admis avoir versé d'importantes sommes d'argent à plusieurs politiciens. Il a également déclaré que le dirigeant de TMC, Kunal Ghosh, l'avait forcé à se lancer dans des entreprises médiatiques déficitaires et l'avait fait chanter pour qu'il vende l'une de ses chaînes de télévision à un prix inférieur au prix du marché. Sen s'est enfui après avoir posté cette lettre le 10 avril.

En son absence, le stratagème de Ponzi s'est effondré. Le 17 avril, environ 600 agents de recouvrement se réclamant du groupe Saradha se sont rassemblés au siège de TMC et ont exigé l'intervention du gouvernement. Le découragement s'est rapidement propagé à travers le Bengale. Une personne interrogée au Times of India a déclaré : «                                                                                                                                                . à l'école. Les commerçants se sont désintéressés de l'ouverture des volets. Il y a un sentiment de trahison qui a remplacé la chaleur d'un quartier. Soudain, tout est devenu vicieux. À cette époque, le scandale financier du groupe Saradha était devenu familièrement connu sous le nom de « Bonzi » – un portemanteau des mots Ponzi et Bengal.

Le 18 avril, un mandat d'arrêt a été lancé contre Sudipto Sen. Le 20 avril, la nouvelle du potentiellement le plus grand stratagème de Ponzi en Inde avait fait la une des journaux au Bengale occidental, puis fait la une des journaux à l'échelle nationale. Après avoir échappé aux autorités pendant une semaine, Sudipto Sen, Debjani Mukherjee et Arvind Singh Chauhan ont été arrêtés à Sonmarg , au Cachemire , le 23 avril 2013. Le même jour, SEBI a déclaré que la commercialisation en chaîne et les contrats à terme sont des formes de CIS, et officiellement a demandé à Saradha Group de cesser immédiatement de lever des capitaux supplémentaires et de restituer tous les dépôts dans un délai de trois mois.

Conséquences et réactions

Réaction du gouvernement de l'État

Bengale-Occidental

Le 22 avril 2013, le gouvernement du Bengale occidental dirigé par Mamata Banerjee a annoncé qu'une commission d'enquête judiciaire de quatre membres dirigée par Shyamal Kumar Sen , juge en chef à la retraite de la Haute Cour d'Allahabad , enquêterait sur l'escroquerie. La commission a été nommée Commission d'enquête du juge Shyamal Sen (Groupe de sociétés Saradha et autres sociétés similaires). Le ministre en chef du Bengale occidental, Mamata Banerjee, aurait déclaré : « ja gechhey ta gechhey » (tout ce qui est passé est parti). Le 24 Avril 2013, Banerjee a annoncé une controverse ₹ 500 crore de fonds de secours (70 millions $ US) pour les déposants à faible revenu du Groupe Saradha, l' introduction d' une taxe supplémentaire de 10% sur les produits du tabac pour augmenter l'argent et en plaisantant demandé aux fumeurs « à la lumière un peu plus". La propriété du fonds a ensuite été remise en question par le gouverneur de la RBI. Le gouvernement du Bengale occidental a également mis en place une équipe d'enquête spéciale (SIT) u/s 36 du CrPC, composée d'officiers issus du CID de l'État et de la police de Kolkata, pour regrouper les affaires pénales et enquêter sur le groupe Saradha. Mamata Banerjee a dirigé le gouvernement de l'État fermement opposé à toutes les enquêtes menées par les agences d'enquête fédérales CBI, ED et SFIO; n'a concédé qu'après que la Cour suprême a ordonné aux agences fédérales d'ouvrir l'enquête.

Le gouvernement de l'État a décidé d'abroger un projet de loi existant adopté par le gouvernement du Front de gauche en 2009, qui n'avait pas reçu l'approbation du président de l'Inde . Le 30 avril 2013, le nouveau projet de loi, le projet de loi du Bengale occidental sur la protection des intérêts des déposants dans les établissements financiers (2013), a été adopté lors d'une session spéciale de deux jours de l' Assemblée législative du Bengale occidental . La nouvelle loi contient des dispositions concernant l'effet rétroactif, la perquisition et la saisie, des peines renforcées, l'établissement de tribunaux spéciaux et la confiscation des biens. Comme le projet de loi concernait la liste concurrente de la Constitution indienne , sur laquelle une loi fédérale était déjà en place, il nécessitait l'approbation du président. Le projet de loi a été envoyé au ministère de l'Intérieur de l' Union , qui l'a renvoyé à l'Assemblée du Bengale occidental le 6 juin 2013, déclarant que le projet de loi comporte des dispositions pénales mises en œuvre avec effet rétroactif, contrevenant ainsi à la doctrine de la structure de base de la constitution indienne et à la loi pénale établie. jurisprudence du droit. Le 12 décembre 2013, l'Assemblée législative du Bengale occidental a adopté une version modifiée du projet de loi original, incorporant les modifications suggérées par les services financiers et les départements du revenu et des affaires économiques de New Delhi. Le nouveau projet de loi a ensuite été envoyé pour approbation présidentielle.

Le 8 mai 2013, Banerjee a déclaré que le Bengale occidental envisageait de créer un petit fonds d'épargne soutenu par le gouvernement pour encourager les petits déposants à y investir plutôt que dans des programmes de Ponzi. On doute qu'un État à court de liquidités et lourdement endetté ait le sens financier ou la volonté politique d'administrer de manière indépendante un tel fonds.

Le 23 mai 2013, Bannerjee a indiqué la volonté du gouvernement du Bengale occidental de racheter les chaînes de télévision Tara News et Tara Muzic appartenant à Saradha , qui avaient déjà été placées sous administration judiciaire par la Haute Cour de Calcutta.

Assam

Le 4 avril 2013, l' Assemblée législative de l' Assam a adopté à l'unanimité le projet de loi de 2013 sur la protection des intérêts des déposants (dans les établissements financiers) de l'Assam afin de renforcer les protections offertes aux déposants et de lutter contre les stratagèmes financiers frauduleux. Peu de temps après l'escroquerie de Saradha, le gouvernement de l'Assam a envoyé le projet de loi au gouverneur de l'État pour approbation afin qu'il puisse être transmis au président de l'Inde pour son assentiment.

Le 22 avril 2013, la police d'Assam a scellé cinq bureaux du groupe Saradha au milieu des protestations de déposants, d'agents et d'employés, et d'accusations selon lesquelles un ministre, un ancien DGP et des représentants du gouvernement avaient facilité les entreprises commerciales du groupe dans l'Assam. Contrairement au Bengale occidental, où l'enquête est basée sur des FIR déposés par des déposants escroqués, la devise suo du gouvernement d'Assam a enregistré 222 cas contre Saradha Group et 127 autres sociétés après de nombreuses manifestations à Assam. Dans 17 cas, des actes d'accusation ont été déposés contre 42 personnes appartenant à 15 entreprises. 303 personnes ont été arrêtées pour détournement d'argent public. Le gouvernement a saisi près de ₹ 9,4 millions (US $ 130 000) en espèces de personnes arrêtées. 106 comptes bancaires avec des dépôts de 240 millions de yens (3,4 millions de dollars EU) ont été gelés tandis qu'un certain nombre de parcelles totalisant plus de 99 bighas et bâtiments ont été identifiés ; des mesures ont été prises pour leur attachement. Le 6 mai 2013, Assam a confié l'enquête à la CBI.

Odisha

Sur la base des plaintes déposées par plus de 6 000 déposants, principalement des districts voisins du Bengale, le gouvernement d'Odisha a ordonné à la division criminelle de la police d'Odisha d'enquêter sur l'escroquerie de Saradha. L'aile des délits économiques (EOW) de la branche criminelle de la police d'Odisha a enregistré des affaires pénales contre Sudipto Sen et Saradha Group. Le 3 mai 2013, la police d'Odisha a saisi des documents et scellé les bureaux locaux du groupe. Lors du transfert de l'enquête à CBI en mai 2014, EOW avait enregistré jusqu'à 207 cas concernant 43 des 44 sociétés du groupe et avait arrêté 440 personnes. Des inculpations pour tricherie et association de malfaiteurs ont été déposées dans 120 cas en vertu des dispositions du Code pénal indien, de la loi sur les jetons de prix et les systèmes de circulation de l'argent (interdiction) et de la loi Odisha sur la protection des intérêts des déposants (dans les établissements financiers).

Tripura

Le 9 mai 2013, le gouvernement de Tripura a remis tous les cas impliquant des sociétés de collecte de dépôts dans l'État à la CBI et au Département des impôts sur le revenu.

Réaction du gouvernement central

En mars 2013, le ministre central des affaires des entreprises, Sachin Pilot, a déclaré à la Lok Sabha - la chambre basse du Parlement indien - que son ministère avait reçu des plaintes contre le groupe Saradha du Bengale occidental et de nombreuses autres entreprises pour leur implication dans des ponzi ou multi-couches. schémas de commercialisation. Aucune mesure n'a été prise jusqu'à ce que la fraude ait été découverte, lorsque de nombreuses mesures ont été annoncées. Le 25 avril 2013, le département indien de l'impôt sur le revenu et le ministère des Affaires commerciales ont ouvert une enquête distincte sur l'affaire Saradha et des fonds Ponzi similaires se faisant passer pour des NBFC ou des CIS. Le même jour, la Direction de l'exécution (ED) a enregistré une affaire de blanchiment d'argent en vertu des dispositions de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA) à son bureau de Guwahati parce que la police d'Assam a enregistré un FIR contre Saradha Group pour enquêter sur les allégations des déposants de irrégularités financières. Le 1er mai 2013, commentant les lacunes réglementaires, le président de la SEBI a déclaré qu'« il devrait y avoir un seul régulateur pour l'ensemble des OPC ».

Le 7 mai 2013, le gouvernement central a mis en place un groupe interministériel avec des membres du ministère des affaires des entreprises, SEBI, Reserve Bank of India et des agents du département des impôts sur le revenu. Le groupe vise à unifier les réglementations des régimes d'investissement des NBFC, des banques et des entreprises, qui, à partir de 2013, étaient régies par différentes lois et réglementations, entraînant des vides réglementaires. À la lumière de la fraude, SEBI a demandé des pouvoirs étendus pour enquêter et poursuivre les CIS frauduleux. En août 2013, le gouvernement central a modifié la loi sur le SEBI et lui a conféré des pouvoirs de perquisition et de saisie sans autorisation préalable du magistrat pour enquêter sur les stratagèmes illégaux de collecte d'argent.

Réactions politiques et protestations

Le crash du stratagème de Ponzi et la publication de la lettre de Sudipto Sen ont conduit à une avalanche d'accusations multipartites. Le CPM a accusé TMC de s'être associé au "chit fund", TMC a allégué que l'épouse du ministre des Finances de l'Union, Nalini Chidambaram, avait pris les honoraires d'avocats du groupe Saradha pour constituer ses sociétés et devrait faire l'objet d'une enquête. TMC a reproché à CPM d'avoir laissé croître les fonds Ponzi au Bengale.

Le scandale Saradha est devenu un enjeu majeur de campagne parmi les partis politiques du Bengale occidental lors des élections nationales de 2014 . Des allégations ont été faites par tous les partis politiques de l'État. Alors que le CPM, le Congrès et le BJP ont de nouveau accusé TMC de faciliter et de tirer profit de la fraude, TMC a déclaré que les entreprises avaient été autorisées à s'enregistrer pendant le gouvernement dirigé par le CPM dans l'État et le Congrès dans le centre. Mamata Bannerjee, ministre en chef du Bengale occidental et président de TMC, a attaqué P. Chidambaram , le ministre des Finances du gouvernement central, alléguant une vendetta politique au moment où – coïncidant avec les élections législatives – d'une poussée dans l'enquête de la Direction de l'application des lois. Plus de controverse politique s'est produite lorsque Narendra Modi , le candidat au premier ministre, a déclaré que Mamata Bannerjee pourrait avoir directement bénéficié du programme Ponzi lorsque ses peintures auraient été achetées pour 1,8 crore ₹ (250 000 $ US) par le groupe Saradha. TMC a répondu aux allégations, menacé de poursuites judiciaires pour diffamation et qualifié Modi de "boucher du Gujarat". Le 11 septembre 2014, la ministre des Affaires juridiques du Bengale occidental, Chandrima Bhattacharya, a dirigé une centaine de militantes du TMC lors d'un sit-in de protestation contre le CBI, alléguant une « enquête à motivation politique » biaisée.

Des manifestations de rue ont éclaté dans tout le Bengale occidental, au cours desquelles des manifestants ont saccagé les bureaux de divers fonds Ponzi. Les agents et déposants de plusieurs fonds mobilisant de l'argent au Bengale occidental se sont organisés en Chit Fund Sufferers Unity Forum (CFSUF) et ont exigé une enquête rapide et le remboursement des dépôts. Le Forum s'est engagé dans plusieurs manifestations perturbatrices à haute visibilité ; il aurait été menacé et intimidé par TMC, le parti politique au pouvoir.

Selon les médias, environ 210 agents, déposants et dirigeants ou directeurs de diverses sociétés de mise en commun d'argent se sont suicidés à la suite de l'effondrement du groupe Saradha.

Réaction internationale

En septembre 2014, le journal bengali Anandabazar Patrika , citant plusieurs rapports de renseignement nationaux et étrangers, a publié une série d'articles rapportant que le groupe Saradha par l'intermédiaire d' Ahmed Hassan Imran , député de TMC et membre fondateur du Mouvement islamique étudiant de l'Inde , a engagé Jamaat-e-Islami , une organisation extrémiste bangladaise , pour transférer de l'argent hors de l'Inde. Jamaat-e-Islami a utilisé son courtage de l'opération de blanchiment pour alimenter ses protestations militantes contre les procès pour crimes de guerre de ses fondateurs et déstabiliser le gouvernement de la Ligue Awami au Bangladesh.

En réponse à l'exposé, le gouvernement du Bangladesh, dirigé par Sheikh Hasina , a ordonné la formation d'une commission pour enquêter plus avant sur la question. Mamata Bannerjee a convoqué le haut-commissaire adjoint du Bangladesh pour déposer une protestation pour une violation présumée du protocole pour « fuites sélectives dans les médias ». Lors de réunions bilatérales ultérieures, le ministre des Affaires étrangères du Bangladesh, Abul Hassan Mahmud Ali, a fait part de ses profondes appréhensions quant au financement des terroristes affluant de l'Inde vers le Bangladesh à Ajit Doval , le conseiller indien à la sécurité nationale (NSA). Le militant bangladais des droits humains Shahriar Kabir s'est également dit préoccupé par le fait que les fonds de Saradha soient transférés par l'intermédiaire d'une organisation extrémiste à des organisations terroristes comme Al-Qaïda .

Réactions judiciaires

Le 22 avril 2013, des litiges d'intérêt public (PIL) distincts ont été déposés devant la Haute Cour de Guwahati par le militant de RTI Akhil Gogoi et devant la Haute Cour de Calcutta par l'avocat Basabi Roy Chowdhury et par la suite par l'avocat Rabi Sankar Chattopadhyay et Bikas Ranjan Bhattacharya, tous deux demandant une enquête de la CBI contre le groupe Saradha et d'autres sociétés de fonds de chit. Le 25 avril, en réponse à la LIP, une chambre de division de la Haute Cour de Calcutta, composée du juge en chef Arun Kumar Mishra et de la juge Joymalya Bagchi, a déclaré qu'étant donné que les ramifications de l'escroquerie incluaient d'autres États, une agence centrale rendrait justice à l'enquête. Le tribunal a donné au gouvernement de l'État une semaine pour soumettre son rapport d'enquête afin de voir si l'enquête était menée de manière équitable. Le 7 mai 2013, la Haute Cour de Calcutta a nommé un groupe d'administrateurs de trois membres pour diriger Tara News et Tara Muzic . La Haute Cour a alors autorisé le SIT à poursuivre l'enquête et lui a ordonné de soumettre un rapport d'avancement en temps opportun devant le tribunal. Les requérants n'étaient pas satisfaits de l'ordonnance et ont fait appel devant la Cour suprême de l'Inde en juillet 2013 via une pétition d'autorisation spéciale (SLP). Devant la Cour suprême, le gouvernement du Bengale occidental a déclaré que l'enquête sur l'escroquerie était menée avec succès par le SIT.

Les gouvernements des États de l'Orissa, du Jharkhand et du Tripura, qui étaient intimés dans l'affaire, ont demandé une enquête du CBI. Le banc du SC dirigé par le juge TS Thakur et le juge C. Nagappan en avril 2014 a déclaré que la Cour suprême pourrait ordonner une enquête de la CBI sur toutes les entités de collecte d'argent en Inde. Le 9 mai 2014, le même banc de la Cour suprême a ordonné à la CBI d'enquêter sur tous les stratagèmes de Ponzi, y compris Saradha, dans l'est de l'Inde. La Cour a également clarifié la saisie et la vente aux enchères simultanées des actifs des sociétés Ponzi suspectées pour rembourser les déposants à la fin de la procédure judiciaire engagée par la Direction de l'exécution autorisée en vertu des lois fédérales et divers organismes d'État autorisés en vertu des lois de l'État se dérouleraient également parallèlement à l'enquête de la CBI. .

Effets économiques

Le graphique montre la baisse de l'épargne dans les régimes publics avec l'augmentation des fonds Ponzi (les chiffres sur l'axe des y sont en crores INR)

Les compagnies de déménagement illégalement des dépôts détournés d' une somme estimée de ₹ 240 milliards (3,4 milliards $) des petites économies des fonds promus par le gouvernement de l' Etat depuis 2010. Les données officielles montrent une baisse constante dans les petites dépôts d' épargne et une hausse des prélèvements, qui a laissé une quantité réduite à laquelle le gouvernement de l'État pourrait emprunter. Cela a affecté la situation macroéconomique globale de l'État; au lieu d'être utilisé par le gouvernement pour un financement public, l'argent est allé dans des programmes de Ponzi qui ont été soit détournés vers des sites étrangers, soit utilisés pour des gains privés.

On craignait que les sociétés financières non bancaires et les institutions de micro-finance légitimes ne soient stigmatisées, ce qui entraînerait un cercle vicieux de faible confiance des déposants, de taux d'intérêt plus élevés, de prêts plus faibles et d'une crise du crédit localisée. Étant donné que la plupart des déposants du groupe Saradha provenaient des couches économiques les plus basses, la perte de l'investissement entraînerait une nouvelle diminution de la mobilité sociale. Le scandale a attiré l'attention sur des sociétés similaires de mobilisation de dépôts illégaux, qui sont confrontées à une pression réglementaire accrue. Bon nombre de ces entreprises ont été des variantes de programmes de voyage à temps partagé, dont il existe peu de réglementations claires. Ces sociétés ont tenté de s'enregistrer en tant que sociétés coopératives pour poursuivre leurs opérations financières.

Poursuites pénales et enquêtes en cours

Équipe spéciale d'enquête (SIT), police du Bengale occidental

Le FIR a été déposé contre Sudipto Sen et Kunal Ghosh le 14 avril 2013. Environ six responsables du groupe Saradha ont été arrêtés. L'enquête était dirigée par le département de détective de la police de Bidhannagar . L'enquête a été élargie pour inclure d'autres fonds Ponzi. Kunal Ghosh et d'autres responsables du fonds Ponzi de Saradha ont été interrogés à plusieurs reprises par la police pour déterminer les véritables actifs de l'entreprise et d'autres facettes de la fraude. Ghosh a été arrêté par le SIT en novembre 2013 après avoir publié une liste de 12 noms sur sa page Facebook ; ceux-ci comprenaient au moins quatre députés du TMC et le ministre en chef du Bengale occidental, Mamata Banerjee.

Selon les rapports initiaux du SIT, Saradha Group avait mobilisé 2 459,59 crore ₹ (340 millions de dollars américains) grâce à l'émission de ses polices. En avril 2014, environ 385 FIR contre Sardha Group, dans lesquels le SIT a déposé 288 chefs d'accusation, avaient été déposés. 453 FIR ont été déposés contre d'autres sociétés de mise en commun d'argent et des fonds Ponzi, et 75 actes d'accusation ont été déposés devant le tribunal.

Depuis le 2 mai 2013, à la suite de plaintes de déposants, le gouvernement de l'État a ordonné au SIT d'élargir son enquête et d'effectuer des perquisitions et des saisies dans les bureaux de MPS Greenery Developers Ltd et Prayag Infotech Hi-Rise Ltd, qui géraient des organismes de placement collectif non enregistrés similaires à Saradha Group. Le 6 mai 2013, la police avait arrêté les directeurs des sociétés Ponzi ATM Group et Annex Infrastructure Pvt Ltd pour avoir fraudé les déposants. Selon des articles de presse, au moment de remettre l'enquête du groupe Saradha à la CBI, le SIT avait arrêté 11 personnes, avait localisé 224 propriétés immobilières, saisi 54 véhicules et déposé un acte d'accusation dans près de 300 affaires pendantes.

Commission du juge Shyamal Sen

À la mi-août 2013, la Commission du juge Shyamal Sen a terminé sa compilation initiale de la liste des demandeurs. Environ 1.740.000 déposants ont déposé des réclamations auprès de la Commission, dont 83% a investi ₹ 10 000 (140 $) ou moins. La Commission a recommandé que le gouvernement de l'État du Bengale occidental vende les actifs du groupe Saradha et répartisse proportionnellement les revenus entre les investisseurs fraudés. En Avril 2014, la commission avait remboursé 400.000 déposants qui avaient investi moins de ₹ 10.000. Rs. 185 crore ont été remboursés aux déposants. La commission a reçu des réclamations de 500 000 déposants qui ont été escroqués par des fonds Ponzi autres que Saradha ; la Commission n'a remboursé aucun de ces déposants. En avril 2014, la Haute Cour de Calcutta a demandé un rapport de la commission sur les normes discriminatoires appliquées au remboursement des déposants.

Agences centrales

Le 30 avril 2013, la CBI a ouvert une enquête sur le scandale du groupe Saradha dans l'Assam à la demande du gouvernement de l'État. Le ministre en chef de Tripura a déclaré que Tripura pourrait également ordonner une enquête du CBI sur le groupe Saradha.

Au Bengale occidental, parce que l'enquête criminelle n'avait pas été initialement confiée à la CBI, la Direction de l' exécution (ED) – une agence du gouvernement central qui enquête principalement sur le blanchiment d'argent – ​​a mené l'enquête au nom du gouvernement central. En avril 2014, ED a arrêté l'épouse, le fils et la belle-fille en fuite de Sudipta Sen, qui avaient tous été administrateurs de diverses sociétés du groupe Saradha. ED a également interrogé les députés de TMC Ahmad Hassan et Arpita Ghosh sur leurs transactions financières avec Saradha Group. ED a allégué que la police du Bengale occidental n'a pas coopéré avec elle et a entravé son enquête.

En mai 2014, la Cour suprême a transféré à la CBI toutes les enquêtes sur 44 sociétés de mobilisation de dépôts, dont le groupe Saradha, soupçonnées de gérer des stratagèmes de Ponzi dans les États du Bengale occidental, d'Odisha, d'Assam, de Jharkhand et de Tripura. Conformément à l'ordonnance de la Cour suprême, le Bengal SIT a remis tous les suspects arrêtés, dont Sudipto Sen, Debjani Mukherjee et Kunal Ghosh, au CBI. Le CBI a interrogé plusieurs personnalités éminentes liées au groupe Saradha ; certains, dont le vice-président de TMC et ancien directeur général de la police (DGP) au Bengale occidental Rajat Majumdar , le chanteur et cinéaste assamais Sadananda Gogoi et l'ancien avocat général d'Odisha Ashok Mohanty. L'ancien DGP de l'Assam Shankar Barua, suspect dans le scandale de Saradha et dont le domicile a été perquisitionné par le CBI, s'est suicidé. Le 21 novembre 2014, la CBI a arrêté Srinjoy Bose, un autre parlementaire du TMC en lien avec l'escroquerie. Le 12 décembre 2014, le CBI a arrêté le ministre des Transports du Bengale occidental, Madan Mitra , pour association de malfaiteurs, tricherie, détournement de fonds et obtention d'avantages financiers indus du groupe Saradha.

En février 2019, le CBI a interrogé le commissaire de police de Kolkata Rajeev Kumar pendant 39 heures sur cinq jours à Shillong. Cela faisait suite à une controverse politique lorsque l'équipe du CBI qui était allée l'interroger avait été détenue à Kolkata. Ils ont ensuite été libérés et alors même que CM Mamata Bannerjee protestait sur dharna contre l'arrestation de Kumar, la Cour suprême a ordonné l'interrogatoire de Rajeev Kumar à un endroit en dehors du Bengale occidental pour éviter une nouvelle confrontation. En mars 2019, la CBI a déposé un plaidoyer devant la Cour suprême contre les opérateurs de télécommunications Vodafone et Airtel alléguant leur non coopération dans l'enquête sur l'escroquerie. Le 17 mai 2021, le CBI a arrêté Firhad Hakim, Subrata Mukherjee, Sovan Chatterjee et Madan Mitra pour avoir accepté les pots-de-vin de Saradha Narada après que le gouverneur du Bengale occidental Jagdeep Dhankar a donné l'autorisation d'arrêter les ministres (Firhad Hakim, Subrata Mukherjee) et un Député (Madan Mitra) et ancien député (Sovan Chatterjee).

Condamnations et peines

En février 2014, Sudipta Sen a été condamné dans une affaire où il a été inculpé, en vertu de diverses dispositions du droit du travail, en tant qu'administrateur du groupe Saradha pour avoir omis de déposer auprès des autorités du fonds de prévoyance 0,03 million INR que son entreprise devait à ses employés ; il a été condamné par le tribunal de première instance à trois ans de prison, il s'agissait de la première condamnation dans une série d'affaires civiles et pénales, relatives à l'escroquerie aux entreprises et au non-paiement des acomptes, pendantes contre lui.

Plus tard, Sudipta Sen a écrit une lettre au Premier ministre Narendra Modi et au ministre en chef du Bengale occidental Mamata Banerjee , où il a mentionné les noms de plusieurs dirigeants politiques qui lui ont pris de l'argent. Sen, dans sa dernière date du 1er décembre 2020, a nommé Suvendu Adhikari , Mukul Roy , Adhir Ranjan Chowdhury , Sujan Chakraborty et Biman Bose comme bénéficiaires du groupe Saradha. Le 24 janvier, Abhishek Banerjee a exposé la lettre accusant Suvendu Adhikari d'extorsion de Rs. 6 crore de l'agence de fonds de chit. Il a dit "Vous (Suvendu) avez non seulement pris 6 crore de roupies à Sudipta Sen, mais vous l'avez également fait chanter. Dans la lettre, il est clairement écrit que la nuit avant qu'il (Sen) ne parte en fuite, vous avez visité son bureau et pris de l'argent de lui." Le 1er février, le tribunal de Bankshall a ordonné à la CBI d'enquêter sur la lettre de Sudipta Sen. Kunal Ghosh a écrit une lettre au ministre de l'Intérieur Amit Shah pour demander l'arrestation de Mukul Roy et Suvendu Adhikari pour scandale de blanchiment d'argent et Shah a accepté qu'il avait reçu la lettre.

Voir également

Les références

Liens externes